Financiele planning

Een heldere kijk op financiële planning

Wilt u helderheid in een wirwar van financiële mogelijkheden en producten, dan is financiële planning voor u de oplossing. Samen met u maken wij een compleet overzicht van uw inkomsten, uitgaven en vermogen; van nu tot en met uw pensioen. Zodat u met harde cijfers kunt zien hoe uw wensen mogelijk worden en of bepaalde financiële producten echt iets opleveren.

Steeds weer merken wij dat onze klanten die helderheid enorm waarderen, omdat er vaak meer mogelijkheden zijn dan zij op het eerste moment dachten. Zo komen specifieke wensen zoals een droomhuis opeens wel heel dichtbij.

Naast het realiseren van wensen geeft een financieel plan ook zekerheid. De diverse financiële risico’s, zoals arbeidsongeschiktheid en werkloosheid, worden in beeld gebracht en daar waar nodig afgedekt.

Financial Life Planning

Bles & Van der Does adviseert volgens deze adviesmethode. Hierbij wordt uw financiële planning afgestemd op uw levenswensen. Bijvoorbeeld: hoe is de balans tussen uw werk en vrije tijd? Of welke dromen streeft u na? Niet alleen materialistische aspecten zijn belangrijk. Het gaat om uw geluk, uw gezin en een fijne levensstijl. Uiteindelijk dient geld dan hooguit als een hulpmiddel.

Omdat alle deskundigheid gecentraliseerd is, hoeft u niet apart naar een hypotheek-, verzekerings-, pensioenadviseur en/of beleggingsspecialist. Wel zo gemakkelijk. Wilt u bovendien geïnformeerd worden over de noodzaak van een samenlevingscontract, behoort dat ook tot de mogelijkheden.

Wanneer financiële planning?

Voor de start van uw financieel plan is een groot aantal gebeurtenissen bij uitstek geschikt, zoals:

• aankoop van een woning;
• verbouwen van een woning;
• geld overdragen aan kinderen;
• echtscheiding;
• pensioenopbouw;
• gouden handdruk;
• erfenis.

En daarbij zijn uw persoonlijke wensen en doelstellingen ons uitgangspunt. En die zijn voor iedereen anders, zoals:

• eerder stoppen met werken;
• een “sabbatical year”;
• opbouwen van financiële reserves;
• kinderen ondersteunen bij hun studie;
• meer besteedbaar inkomen creëren;
• goede zorg regelen voor uw nabestaanden.

Lees in onze advieswijzer over onze werkwijze, de wijze waarop wij beloond worden, met wie wij samenwerken en onze kwaliteitsgaranties.